최근 금융 시장 전반에 ESG 경영 확산과 더불어 고객의 장기적인 자산 관리 및 노후 준비에 대한 관심이 높아지고 있다. 이러한 거시적 흐름 속에서 신한투자증권이 퇴직연금과 연금저축을 합산한 연금 자산 순증액에서 전년 대비 1조원을 돌파하는 성과를 거두며 업계의 주목을 받고 있다. 이는 단순히 자산 규모의 증가를 넘어, 고객 중심의 차별화된 서비스 제공이 금융 시장의 새로운 트렌드를 선도하고 있음을 보여주는 사례라 할 수 있다.
이번 성과는 확정기여형(DC형) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP) 고객의 유입 및 잔고 확대가 견인했다. 특히, 퇴직연금 잔고 중 DC형은 18%, IRP는 38% 증가했으며, 1억원 이상 잔고를 보유한 IRP 고객 수는 전년 대비 40%라는 높은 증가율을 기록했다. 이는 저금리 시대에 대응하여 펀드와 채권 등 비원리금 상품에 대한 투자 자산 증가율이 34%에 달하는 현상과도 맥을 같이 한다. 펀드는 32%, 채권은 58%의 증가율을 보이며, 고객들이 보다 적극적으로 노후 자산 마련에 나서고 있음을 시사한다.
신한투자증권이 이러한 성과를 달성할 수 있었던 배경에는 고객의 실질 수익률 향상을 목표로 한 혁신적인 서비스들이 자리하고 있다. ‘조건 없는 IRP 계좌 관리수수료 0%’ 제도와 ‘신한Premier 연금 서비스’는 고객들의 높은 만족도를 이끌어내며 자산 증가를 견인했다. 또한, 최근에는 희망퇴직을 앞둔 가입자들을 위해 연금 여정 관리 서비스의 일환으로 ‘신한Premier 절세 클래스’를 상시 운영하며 실시간 화상 회의 플랫폼을 통한 맞춤형 솔루션을 제공하는 등 고객의 니즈에 부합하는 적극적인 노력을 기울이고 있다.
이처럼 신한투자증권은 연금사업본부, 자산관리컨설팅부, 세무/회계 전문가 등으로 구성된 유기적인 조직 연계를 통해 고객이 퇴직금을 수령하는 시점부터 연금 개시 및 인출에 이르기까지 끊김 없는 상담과 솔루션을 제공하고 있다. 정용욱 자산관리총괄사장은 “앞으로도 고객이 안정적으로 퇴직 자산을 운용하고 은퇴 이후 생활을 준비할 수 있도록 검증된 전문가 조직과 시스템을 마련하겠다”며 “고객의 은퇴 자산 형성 및 인출 전 과정에 걸쳐 차별화된 서비스를 제공할 것”이라고 밝혔다. 이는 신한투자증권이 단순 금융 상품 판매를 넘어 고객의 삶 전반을 아우르는 종합적인 자산관리 서비스를 제공하며 ESG 금융 시대의 선두 주자로 자리매김하고 있음을 증명하는 대목이다. 이러한 고객 중심의 접근 방식은 동종 업계의 다른 금융기관들에게도 시사하는 바가 크며, 금융 시장 전반의 서비스 혁신을 촉진하는 계기가 될 것으로 전망된다.